为深入贯彻落实习关于打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神，孙吴法院充分发挥司法职能，坚持打防结合、综合治理，通过依法严惩电信网络诈骗及关联犯罪，为辖区群众提供全方位、多层次、高质量的法治服务，有效提升群众安全感和满意度，为“平安孙吴”建设贡献司法力量。
近期，孙吴法院联合县委宣传部、政法委、公安局、检察院等部门，精心选取典型电信网络诈骗案例，以案说法、以案示警，通过真实案例揭露诈骗手法，提升群众识骗防骗能力，营造全民反诈的浓厚社会氛围。
只需动动手、跑跑腿，帮人转账取钱，还报销食宿、路费，就能轻松获得“报酬”？还有这种既能“助人为乐”，又能“发家致富”的好事？这看似诱人的“轻松财路”，实则是诈骗分子精心布下的陷阱。
小李因为自身征信问题在网络中办理网贷，对方告知需使用其银行卡刷流水才可以办理，小李便将名下的银行卡提供给对方使用。2024年10月份的一天，一笔近10万元的被诈骗资金进入小李银行卡内。后小李与自称协助其办理贷款工作人员的小牛在锦州市见面，并分两次在中国建设银行网点柜台将上述诈骗资金取现交给小牛。
2024年10月，小牛在网络中寻找兼职时与其上线人员取得联系，其上线人员承诺从事线下取现金活动每天三百元报酬，食宿、路费报销，并告知小牛所取现金为境外赌博资金与色情直播资金。小牛明知所取现金为违法犯罪所得，为获取非法利益仍参与资金转移。2024年10月20日，小牛乘火车赶到沈阳市参与违法资金转移事宜，小牛分别在沈IM电竞,IM电竞官网,IM电竞注册,电竞投注平台,电竞博彩,英雄联盟竞猜阳市、锦州市、朝阳市听从上游犯罪人员指挥转移违法资金四次，共计35万余元，其中涉及电信网络诈骗案件2起，涉案资金共计16万余元。小牛非法获利1千余元，案发后违法所得已退缴。小牛案发后主动到沈阳市前进分局投案，并如实供述其犯罪事实。
法院审理认为，小牛受他人指使，明知是违法犯罪所得，仍为其转移支付，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属于情节严重。小牛受他人指使，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应对其减轻处罚。案发后小牛主动投案，并如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。鉴于小牛认罪悔罪，案发后主动退缴违法所得，可对其从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，孙吴法院依法判处小牛犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，并处相应的刑罚，同时收缴其全部违法所得。
“君子爱财，取之有道”。明知所取现金为违法犯罪所得的情况下，仍为其转移支付，为了获取非法利益，将自己置于犯罪的链条中，最终被判处刑罚。同时提醒大家，不要轻信第三方贷款平台，不要轻信“无抵押、无担保、快速贷款”等贷款广告，更不要相信“包装流水”等说辞，贷款应遵循正规流程申请，切勿因蝇头小利出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡及微信、支付宝等给他人使用，一旦被不法分子用于违法犯罪，将会受到法律的严惩。
1.了解贷款正规流程。要清楚正规贷款的申请条件、审批流程及所需材料。正规贷款机构不会仅依靠流水提升信用来审批贷款，还会综合考虑申请人的收入、信用记录、资产状况等多方面因素。此类骗局常以“低门槛、快速放款”为诱饵，切勿轻信。
2.避免资金风险。坚决不参与任何形式的刷流水操作，不要向陌生账户转账汇款。刷流水不仅可能导致个人资金损失，还可能涉嫌违法犯罪。
3.增强风险识别能力。学习常见的电信网络诈骗手段和防范方法，提高对骗局的识别能力。不幸遭遇诈骗后，立即保存好相关聊天记录、转账信息等证据，及时拨打110向公安机关求助。
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项规定：
掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的，应当认定为《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定的“情节严重”。
原标题：《【防诈反诈 安全同行】明知“黑钱”帮取现，为诈骗洗钱被判刑（电信网络诈骗系列案件之三）》
本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问。
